この記事を読んで欲しい人
- ジュニアNISAに興味がある人
- 子供の資金をどうしたら良いのか迷っている人
- 実際にジュニアNISAしている人の運用実績を知りたい
どうも、主婦 もふ子です！2023年12月で廃止されてしまうジュニアNISA。
ジュニアNISAが終了してしまう前に、ジュニアNISAを始めようかと迷う方は多いかなぁと思います。
❓実際のところどうなの？ホントに良いものなの❓
こんな疑問を解決する記事を書きました。
今回は、ジュニアNISAに5年間子供の児童手当をつみたてした運用実績を大公開しちゃいます！！
現在、ジュニアNISA口座を作るか迷っている方は参考にしていただけたら嬉しいです。
もふ子について
2023年9月現在、わたしは勉強を頑張ったおかげでそこそこジュニアNISAの知識はあるのですが、5年前は丸っきりジュニアNISAのことを知りませんでした。
そんなもふ子がなぜジュニアNISAをやっているのか？
5年前、銀行に務めているお知り合いがいて、その方にオススメされ「なんか良いんじゃない？」みたいな軽いノリで、おすすめされるがままにジュニアNISA口座を作って運用し始めました。
で、5年経った今、運用実績を見ると「ちゃんと理解して運用しとけば良かった…」と後悔しました。
ジュニアNISAの運用実績はすごかった・・・。どう凄かったのかは、本文をお読みください！！
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【ジュニアNISA】児童手当を5年間つみたてた運用実績公開！
【結論】ジュニアNISA運用実績
| 項目 | 実績 |
|---|---|
| 保有ファンド | ひふみプラス |
| 投資額 | 670,000円 |
| 時価評価額 | 797,998円 |
| 運用損益額 | +127,998円 |
| 損益率 | +19.104% |
5年間と書いてますが、細かくお伝えすると、2018年2月1日〜2023年8月31日の実績になります。
ちなみに、わが家の家族構成はこちら。
- もふ子：40代前半（投資知識ゼロだった主婦で、ジュニアNISA運用管理者）
- 旦那さん：40代後半（株式投資好き）
- 長男：中学生（ジュニアNISAで児童手当つみたて）
- 長女：小学生（ジュニアNISAで児童手当つみたて）
- 次女：小学生（ジュニアNISAで児童手当つみたて）
最初にお見せしたジュニアNISAの運用実績ですが、子供ひとり分になります。
なので、子供が3人いるのでトータルは全て3倍になります。※当然ですが、損益率は変わりません。
【子供3人分合計】ジュニアNISA運用実績
| 名称 | 息子 |
|---|---|
| 保有ファンド | ひふみプラス |
| 投資額 | 2,010,000円 |
| 時価評価額 | 2,393,994円 |
| 運用損益額 | +383,994円 |
| 損益率 | +19.104% |
この運用実績を見て、「ジュニアNISA始めたい！」と思われた方は、こちらの記事をチェックしてください。
ジュニアNISAで保有していた「ひふみプラス」について
ひふみプラスは、レオス・キャピタルワークス株式会社が運用する投資信託です。2012年に設定され、多くの投資家に支持されています。
ひふみプラスの投資方針は、「日本を根っこから元気にする」ことです。
そのため、主に日本の成長企業に投資しています。
また、定性・定量両面の分析に基づき、長期的な視点で選別投資を行っています。
ひふみプラスの運用実績は良好で、2023年9月末時点での基準価額は、設定時の約2.7倍となっています。
ひふみプラスは、以下の点が特徴です。
- 主に日本の成長企業に投資する
- 定性・定量両面の分析に基づき、長期的な視点で選別投資を行う
- 運用実績が良好
ひふみプラスは、日本株の成長に投資したい方や、長期的な視点で資産運用をしたい方に適した投資信託と言えるでしょう。
ちなみに、わたしがひふみプラスを選んだ理由は、銀行の方におすすめされるものをそのまま選びました。
ひふみプラスはかなり良い商品だったので良かったのですが、意味も分からずに銘柄を選ぶのは危険ですのでご注意を！！
ひふみプラスの運用データ
ひふみプラスのチャートです。
我が家の子供たちのジュニアNISAをスタートした2018年2月から2023年9月までです。
このチャートを見るだけでもしっかり右肩上がりで上がっております。
トータルリターン
ジュニアNISAの銘柄選びについて
ジュニアNISAの購入銘柄はしっかり選ばれることが大事です。
というのも、わたしはたまたま何も知らない状態で購入した銘柄は上がったのですが、ジュニアNISAは投資なので、株価が下がってしまうこともあります。
ちゃんと先々安定して上がるであろう商品を選ぶことが大事です。
今だったら、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」が銘柄とかよく分からない方におすすめです。
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の特徴
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、三菱UFJ国際投信が運用するインデックスファンドです。2018年10月に設定され、多くの投資家に支持されています。
オールカントリーのチャートはこちら
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の特徴は、以下のとおりです。
- 全世界の株式に投資するインデックスファンドである
- 信託報酬が低い
- 分配金の支払いがない
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する運用成果を目指しています。
このインデックスは、全世界の株式市場をカバーする、最も代表的なインデックスのひとつです。
さらに、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の信託報酬は、0.05775%以内です。
これは、国内の全世界株式インデックスファンドの中で最安水準ということです。
また、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）は、分配金の支払いがありません。分配金の支払いがないことで、運用成績がより安定し、長期的な資産形成に適しています。
つまり、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）は、全世界の株式に投資することで、世界経済の成長に幅広く投資することができます。また、信託報酬が低く、分配金の支払いがないことから、長期的な資産形成に適した投資信託と言えるでしょう。
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）のシュミレーション
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を毎月1万円で5年間というシュミレーションをしてみました。
- 投資額：60万円
- 最終運用結果：89万円
- 運用損益額：29万円
こちらのデータは、あくまでもシュミレーションなので、必ずこうなるわけではないですが、多少の前後があったとしてもかなり大きな額になるのではないでしょうか。
まとめ：ジュニアNISAなら子供の児童手当のお金を運用に回すのがお得
今回は、ジュニアNISAに5年間子供の児童手当をつみたてした運用実績を大公開しちゃいました。
【結論】ジュニアNISA運用実績
| 名称 | 息子 |
|---|---|
| 保有ファンド | ひふみプラス |
| 投資額 | 670,000円 |
| 時価評価額 | 797,998円 |
| 運用損益額 | +127,998円 |
| 損益率 | +19.104% |
これからジュニアNISAを始めようか迷っている方の参考になれば嬉しいです！！
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